Las últimas noticias sobre el supuesto esquema de estafa en Quevedo han puesto nuevamente en la mira de todos el fenómeno de las “inversiones milagrosas”, donde se ofrece a la gente un rendimiento sumamente alto en un corto plazo de tiempo.
Las entidades de control en sus páginas webs oficiales publican un listado de empresas que no están autorizadas a operar en el país para gestionar o comercializar productos crediticios y/o de inversión.
Según la Superintendencia de Bancos, hasta la fecha se han podido detectar 118 entidades financieras falsas que ofrecen ese tipo de inversiones, además de créditos inmediatos sin ningún tipo de requisitos.
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ENTIDADES NO AUTORIZADAS |
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| 1. GRUPO FINANCIERO SERVIFIN | 2. CREDI BANK | 3. CREDI FINANCIERA | 4. CRÉDITOS ANDINOS |
| 5. GRUPO PROCREDIT* | 6. GRUPO FINANBANK | 7. ASOFINANCIERA | 8. GRUPO FINANCIERO CREDIMASTER |
| 9. INVERSIONES ROYAL | 10. GRUPO FINANCIERO MULTI CREDIT GROUP | 11. GRUPO FINANCIERO CRECER | 12. CRÉDITOS NORTE |
| 13. PRESTAFINANCIERA S.A. | 14. CAPITAL SOLUTION* | 15. NCF GROUP S.A. ADMINISTRADORA DE FONDOS Y FIDEICOMISOS EN LIQUIDACIÓN | 16. A. J. Minetto / “Air &SEA INSURANCE CORP |
| 17. SERVIFINANZAS | 18. GRUPO FINANCIERO GLOBAL BANK | 19. Banco ING en Londres del Reino Unido | 20. WCM 777 INTERNACIONAL |
| 21. WESTMINSTER INSURANCE GROUP | 22. GRUPO FINANCIERO BANCOMEXT | 23.Corporación CREDIT CORPORATION EC | 24. GRUPO FINANCIERO MONEX |
| 25. MUTIFINANCIERA GONZÁLEZ | 26. UNICREDIT BANK | 27. MULTICREDITOS LA QUINTA | 28. MULTICREDITOS MARAVILLA |
| 29. CRÉDITO ÁGIL PICHINCHA | 30. UNI CREDIT | 31. PRÉSTAMOS Y VALORES | 32. PROCREDIT ECUADOR* |
| 33. CORFICOL S.A. | 34. Corporación CREDIAMERICA | 35. CRÉDITOS INMEDIATOS | 36. Inversiones SANTANDER |
| 37. CREDIAVALECUADOR | 38. INTERVALORESEC* | 39. TUCREDITOENMINUTOS | 40. CORPORACIÓN CREDITICIA ECUATORIANA |
| 41. PRESTAMOS ECUADOR 1% | 42. PRESTA ECUADOR | 43. CREDI – RÁPIDO | 44. GRUPO FINANCIERO METROVALORES* |
| 45. COLTEFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA DE FINANCIAMIENTO. | 46. “Financiera Pichincha Solidaria” o “Financiera Solidaria Pichincha” | 47. ECUASOLUCIONES | 48. “METRO FINANZAS”* |
| 49. “CRÉDITO BOLIVARIANO” | 50. “PRODUCREDITO” | 51. FINANCIERA GLOBAL | 52. AGILFINANCE CIA. LTDA. |
| 53. CREDIFAMILIA | 54. CREDICONFIARECU | 55. MULTIPRÉSTAMOS | 56. ASESORAMIENTO EN PORVENIR COMUNITARIO FINANMIL CIA LTDA. |
| 57. CRISOL COMERCIAL S.A. | 58. Fabían Solano e Hijos Cía. Ltda. | 59. MOSQUERA MARTÍNEZ MIGUEL IBIS | 60. CRÉDITO ÁGIL |
| 61. SOCIEDAD FINANCIERA ECUATORIANA | 62. SOCIEDAD FINANCIERA DEL AUSTRO S.A. | 63. ECUA CRÉDITOS* | 64. COOPNACIONAL de CRÉDITOS* |
| 65. FINANCIERA UNINOVA | 66. UNIÓN BANCARIA | 67. Financiera del Bank* | 68. RENTACREDITOSEC |
| 69. CRÉDITO PORVENIR | 70. CRÉDITOS PICHINCHA | 71. PRESTAMOS PARA REPORTADOS | 72. Credifinanzassolidaria |
| 73. Ebancol | 74. Financiera Crediayora | 75. Servicreditosecuador | 76. Financiera del Pacifico Ec.* |
| 77. EcuaBank | 78. BANCO CAPITAL-SA* | 79. CRÉDITO NACIONAL FINANCIERO | 80. GRUPO PROCREDIT* |
| 81. DINERS CREDIT* | 82. FINANCIERA MACHALA | 83. FINANCIERA BANSOLIDARIO* | 84. CREDIBAN ECUADOR * |
| 85. DEL ÁRBOL | 86. LÍDERES LTDA. | 87. SUPER PRESTAMOS DEL PACIFICO | 88. CORPOCENTRO CRÉDITOS LTDA |
| 89. Créditos Andina | 90. BANCREDITO* | 91. Financiera del Bank* | 92. FINANCIERA CRÉDITO FÁCIL Cia. Ltda. |
| 93. Compañía de Financiamiento VERITRAD | 94. SOCIEDAD FINANCIERA SOLIDARIO* | 95. Financiera Medianetec | 96. CAPITAL MERCHANT LIMITED |
| 97. TOPAX SERVICE INTERNATIONAL | 98. WORLD BROKER ASCONDWD S.A. | 99. SURPAPELCORP S.A. | 100. INTEROC S.A. |
| 101. IMPORTADORA INDUSTRIAL AGRÍCOLA DEL MONTE S. A. INMONTE | 102. FUROIANI OBRAS Y PROYECTOS S.A. | 103. DUPOCSA PROTECTORES QUÍMICOS PARA EL CAMPOS.A. | 104. MTCOIN |
| 105. XAPO | 106. BITCOIN | 107. ROYALS CLUB | 108. MONEY FREEE CLUB |
| 109. FOREX | 110. ELITE ARGOTTY | 111. Financiera Sucre* | 112. Andina de Créditos* |
| 113. Quevedo Inversiones – Big Money | 114. FINANCIERA ONCE DE JUNIO LTDA. | 115. CREDI ANTORCHA FINANCIERA DE CRÉDITO DEL ECUADOR | 116. RAPICREDIT QUITO |
| 117. PROFUTURO CREDITOS | 118. BANK OF ECUADOR | ||
Este listado la Superintendencia de Bancos lo va actualizando constantemente en el siguiente enlace, Listado de entidades no autorizadas.
De igual forma la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria hasta la presente fecha han podido detectar a 71 entidad financieras no autorizadas a realizar la actividad de intermediación financiera.
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ENTIDADES NO AUTORIZADAS |
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| 1. BIG MONEY | 2. FINANCIERA ONCE DE JUNIO | 3. FINANCIERA SERVINOVOA | 4. CAJA DE AHORRO VISIÓN SOLIDARIA |
| 5. KASAMA LTDA. | 6. CORPORACIÓN FINANCIERA 4 DE OCTUBRE | 7. FINANCIERA COOPECUADOR | 8. COORPOCREDITOSECUADOR |
| 9. FINANCIERA CREDISUR LTDA. | 10. CRÉDITOS INNOVACIÓN ANDINA | 11. FINANCIERA COOPFOCAP | 12. SOCIEDAD FINANCIERA ALIANZA DEL VALLE |
| 13. FINANCIERA AHORRO Y CRÉDITO CRISTO REY | 14. FINANCIERA COTOCOLLAO (financieracotocollao.com) | 15. COOPERATIVA DE
AHORRO Y CRÉDITO CREDIAHORRISTA |
16. IPANEMA SUPPLY |
| 17. COOPERATIVA VISIÓN INTEGRAL | 18. CODESFIN LTDA. | 19. RAPICREDITOSECUADOR | 20. PROFUTURO CRÉDITOS |
| 21. CORP LATINA | 22. SOCIEDAD PRESTAMOS
DE QUITO |
23. CREDIFINANCIERA
ECUATORIANA |
24. BANCO COMUNAL DE BIENESTAR FINANCIERO CREDIPY |
| 25. CORPORACIÓN CREDITICIA ALIANZA MINAS | 26. FUTURO LTDA | 27. COOPCREDIEFECTIVO | 28. CRÉDITOS ANDALUCÍA COOPERATIVA DE CRÉDITOS |
| 29. CORPORACIONCREDITICIA ALIANZAMINAS.COM | 30. CREDIAMIGOSLTDA | 31. MULTIPRESTAFACIL | 32. COOPERATIVECUADOR |
| 33. FINANCIERAPRESTAAMIGO | 34. FINANCIERA CREDIAMIGO | 35. FINANCIERA ALIANZA | 36. FINANCIERA COOPVONNELAN |
| 37. PRESTAAMIGO LTDA | 38. CREDITOAMIGO | 39. PANAMERICANA DE
CRÉDITOS |
40. FINANCREDITOSSAS.COM |
| 41. CORPORACIÓN LUZ DEL VALLE | 42. FINANCIERA AHORRO Y CRÉDITO METROPOLIS | 43. TENACREDITOS.COM | 44. COOPFINCOMERCIO.COM |
| 45. FINANCIERADELBANKSA.COM | 46. BANCRÉDITO | 47. MULTICOOP-AHORRO | 48. COOPERATIVA REGIONAL PICHINCHA |
| 49. FINANCIERA “SERVIR LTDA” | 50. FINANCIERA ONCE DE JUNIO LTDA | 51. FINANCIERA ALIANZA A.S | 52. CREDI-OCCIDENTAL |
| 53. PROFUNDISA AMBATO LTDA. | 54. CREDIVISIÓN | 55. TECNOCREDITOS | 56. COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO VENCEDORES DE PICHINCHA (liquidación) |
| 57. FINANCIERA CIUDAD DE QUITO | 58. ECUACREDIVISION | 59. GRUPO DIFARET* | 60. FINANZAS DEL PACÍFICO |
| 61. COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO DE LA MUJER (cooperativadelamujer) | 62. CREDIVISIONQUITO | 63. FINANCIERA COOPCREDITO | 64. POLITECNICO CRÉDITOS |
| 65. COOPERATIVA COOPCREDISUR | 66. CAPITAL ECONÓMICO | 67. FINANCATAR CRÉDITOS | 68. COOPERATIVA LATACUNGA LTDA |
| 69. CREDISALINAS LTDA. | 70. CREDITOSCUSLTDA | 71. CORPOTENA, COOPERATIVA FINANCIERA PARA LOS ECUATORIANOS | |
La Superintendencia de Economía Popular y Solidaria actualiza constantemente el listado en el siguiente enlace, Listado de entidades no autorizadas.
Por último, la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros informa es su página web que la compañía “UNITED PROFITS ESCUELA DE INVERSIONES UPLATAM CIA.LTDA.” no se encuentra inscrita en el Catastro Público de Mercado de Valores, ni autorizada por la Intendencia Nacional de Mercado de Valores para funcionar como Casa de Valores, Banca de Inversión o Administradora de Fondos.
Es importante que los inversionistas o prestamistas sepan identificar las señales de alerta de una empresa de servicios financieros falsos, les detallo las principales:
- Esquemas secretos.
- Altos rendimientos.
- Comisiones por nuevos miembros.
- Empresas que no cuentan con los permisos y/o registros de las entidades de control
- Lo más común es que operan por redes sociales o WhatsApp.
Deben tener claro que las instituciones financieras reguladas y autorizadas no operan de esa forma.
Según datos publicados por Diario La Hora alrededor de USD $2.000 millones del patrimonio de los ecuatorianos se han perdido en medio de estafas en los últimos 10 años. La falta educación financiera juega un rol importante más allá de la labor de las entidades de control para prevenir o detectar este tipo de empresas.
En mi opinión la forma para que dejen de existir estas estafas es educando financieramente a la población, de esta manera se puede prevenir en no caer y creer en estas estructuras y engaños. En una de nuestras publicaciones en redes sociales indicamos que 9 de cada 10 ecuatorianos no han recibido educación financiera. Por lo que hacen que sean un mercado sumamente atractivo para los estafadores.
Si deseas conocer alternativas de inversión en el Ecuador de empresas debidamente registradas, reguladas y autorizadas, te invitamos a que utilices nuestra herramienta y puedas observar que opciones tienes en los diferentes productos financieros y de mercado de valores disponibles para inversionistas ecuatorianos dando Click aquí.
Julio Vélez
Julio tiene más de 10 años de experiencia en manejo de portafolios de fondos de inversión y mercado de valores
https://www.linkedin.com/in/juliovelez/